Comment trader le CFD Bitcoin ? Définition et guide

Quand il s’agit d’investir son argent sur le marché des cryptomonnaies, ce n’est pas toujours facile de faire le bon choix. Non seulement en ce qui concerne le choix de la crypto, mais également pour bien trouver la meilleure façon de trader, celle qui vous conviendra le mieux.

En effet, Il existe de nombreuses manières de trader la crypto, et notamment la possibilité d’investir votre argent sans avoir besoin de posséder et de gérer directement des cryptomonnaies.

Dans cet article, nous allons essayer de vous aider à comprendre le trading CFD. Ainsi, vous serez à même de savoir si cette méthode pour investir pourrait être celle qu’il vous faut.

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Page actualisé le 26/07/2022.

CFD Bitcoin

Définition du CFD Bitcoin

Tout d’abord, avant d’aborder la spécificité d’une stratégie d’investissement CFD sur la crypto Bitcoin, nous allons commencer par définir ce qu’est le trading CFD.

CFD est l’acronyme de «Contract For Difference », c’est-à-dire un « contrat pour la différence » en français. Il s’agit de produits dérivés qui permettent de se positionner à la hausse ou à la baisse, sans avoir à posséder l’actif sous-jacent.

En d’autres termes, c’est un contrat que vous passez avec votre broker, votre plate-forme de trading, et qui vous engage l’un et l’autre en fonction de votre position de départ. Ce contrat sera soldé à la fermeture de cette position de trading, et réglé en fonction de la différence de prix constatée.

Par exemple, vous décidez de vous positionner, de parier, que le prix d’achat de la cryptomonnaie Bitcoin va évoluer à la hausse. Et, au terme de cette position vous constatez qu’une hausse du Bitcoin s’est effectivement produite. Alors, votre courtier devra vous verser la différence du prix du cours de la crypto entre l’ouverture et la fermeture du contrat CFD.

Comment fonctionne un contrat pour la différence sur le Bitcoin ?

Comme nous venons de le voir, si le cours du Bitcoin a évolué dans le sens de votre prédiction, vous allez effectuer un profit, et votre broker ajoutera la somme qu’il vous doit à la balance de votre compte.

Au contraire, si le cours du Bitcoin a évolué à la baisse, à l’inverse de votre prédiction d’ouverture, vous aurez alors enregistré une perte. Dans ce cas, ce sera à vous de payer la différence constatée entre le prix du Bitcoin à l’ouverture de votre position, et le prix du cours du Bitcoin à la fermeture du CFD Bitcoin. Votre broker pourra alors prélever le montant de cette perte directement sur votre compte de trading.

Ainsi, il est important de retenir que des actifs à risque tel que le CFD sur Bitcoin peut vous permettre de faire des profits même si le cours de la crypto baisse. Mais, un CFD peut également engendrer des pertes alors que le cours du Bitcoin augmente. Avec ce produit financier seul compte votre pari initial, et la réalisation de votre prédiction.

Par ailleurs, en termes de trading, vous pourrez lire ou entendre que la position à la hausse est appelée “long” et qu’elle est définie comme une position à l’achat en vue de réaliser un bénéfice à la fermeture sur un indice à la hausse. Alors qu’une position à la baisse est appelée “short” et correspond à l’ouverture d’une position de vente à découvert dont le but pour les traders est de réaliser un bénéfice grâce à une baisse du cours.

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Comment trader le Bitcoin ?

Lorsque vous tradez des cryptomonnaies, vous devez en premier lieu choisir une plateforme. Sur le marché financier en ligne vous trouverez une importante offre de plateformes pour négocier toutes sortes de devises, monnaies, et CFD.

Mais avant toute chose, comme vous le savez peut-être déjà (mais il n’est jamais inutile de le rappeler), faire du trading de cryptomonnaies comporte des risques importants. Car le Bitcoin, comme toutes les cryptos, a une forte volatilité. Par conséquent, vous ne devez investir que le capital que vous êtes prêts à perdre, le cas échéant, sur ce marché d’actifs à risque.

Nous avons testé pour vous 5 plateformes de trading CFD. Elles ont toutes une grande expérience, et une bonne reconnaissance par les investisseurs dans le monde des marchés, en matière de savoir-faire et de sécurité. Néanmoins, chacune dispose d’avantages particuliers que nous avons mentionnés dans le tableau ci-dessous.

Si vous êtes débutants, nous pouvons vous recommander la plateforme eToro qui sera alors la meilleure plateforme et la plus adaptée pour vous pour trader des Bitcoins.

avantagesnotes
eToroAgréé en France par l’AMF (Autorité des Marchés Financiers),Trading social,Interface simple,Convient aux débutants.5/5
Capital.comPlus d’un million d’utilisateurs,Pas de frais annexes,Actions et CFDs.3/5
IG MarketsPlus de 17000 valeurs,Navigation intuitive,Membre du FTSE 250,Service clients 24h/24 la semaine.4/5
XTBBureaux en France,Effet de levier x2,25 CFDs sur cryptomonnaie,Outils d’analyse avancés.4/5
Admiral MarketPlus de 40 CFDs sur paires de devises,Utilisable avec app mobile Metatrader,Forex,Compte de démonstration.3/5

L’effet de levier et le trading sur marge du CFD sur le Bitcoin

Sur la plupart des plateformes (comme eToro, Binance ou Kraken), qui vous permettent d’investir dans du CFD, vous pouvez utiliser une technique de margin trading appelée “Effet de levier”. Cette stratégie comporte de grands risques, mais elle peut vous permettre de réaliser des gains beaucoup plus importants.

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plateforme CFD Bitcoin

Avec cette technique, vous pouvez augmenter votre mise initiale en empruntant auprès de votre plateforme d’échanges une somme qui peut s’élever ou double, au triple, voire jusqu’au centuple de votre capital investi, selon l’actif et la plateforme. Un levier multiplicateur x2, x3 ou x100 sera appliqué à votre profit ou à vos pertes lorsque vous déciderez de fermer votre position.

Par exemple, vous souhaitez profiter de la volatilité du Bitcoin, et vous décidez d’investir en CFD 1000 € de votre capital. Sur eToro, vous pourrez lors de l’ouverture de votre position en CFD Bitcoin y appliquer un levier de x10 (EToro propose une limite à l’effet de levier maximum de x30). En faisant cela avec un capital de 1000 €, vous aurez une position ouverte équivalente à une mise de 10 000 €.

Dans ce cas d’école, admettons que vous êtes positionnés en “long”, c’est-à-dire à la hausse, et que le cours de la crypto Bitcoin augmente de 10 %, passant de 20 000 € à 22 000 €. À ce moment-là lorsque vous allez liquider votre position, vous aurez gagné 10 % de 10 000 €, c’est-à-dire 1000 €. Vous aurez donc lors de cette transaction, doubler votre mise investie au départ grâce au levier x10.

A contrario, si le prix du Bitcoin avait chuté de 10 %, alors la valeur de la perte aurait été équivalente à la valeur de votre mise initiale, et votre CFD aurait été automatiquement liquidé. C’est-à-dire qu’il aurait été vendu et que vous auriez perdu l’intégralité de votre mise initiale, c’est-à-dire 1000 €.

Pourtant, sur certaines plateformes d’échange vous pouvez avoir la possibilité de réinjecter de l’argent. Ainsi, cela peut permettre momentanément d’éviter d’être liquidé.

Bien sûr, vous l’aurez compris, en utilisant effet de levier, autant les possibilités de gains sont importantes, autant le risque de perdre l’intégralité de sa mise est grand.

crypto monnaies

Avantages et inconvénients du trading des CFDs sur crypto monnaies

Un CFD est donc un produit financier complexe, qui comporte de nombreux avantages pour trader efficacement sur les marchés. Mais bien entendu, le CFD trading peut également s’avérer piégeux. C’est pourquoi il est important d’avoir toujours à l’esprit aussi bien les risques liés à son utilisation, que ses avantages.

Avantages du CFD sur Bitcoin 👍

  • C’est un outil adapté au marché du Bitcoin, pour exploiter au maximum sa volatilité.
  • Possibilité de réaliser des profits lorsque le prix est à la hausse, mais aussi lorsqu’il est à la baisse.
  • C’est un instrument de trading bien connu dans la finance traditionnelle.
  • Avec un Bitcoin CFD vous n’avez pas à vous préoccuper de l’achat de Bitcoins, ni à gérer cette monnaie, ni à mettre en place un wallet comme Zengo par exemple, pour la sécurité.
  • Il est possible d’y appliquer un levier multiplicateur.
  • La procédure pour ouvrir les comptes se fait plus facilement avec le courtier CFD qu’avec une plateforme d’échanges.
  • Vous pouvez trader du Bitcoin CFD directement avec des devises comme l’euro ou le dollar.
  • Le trading s’effectue dans un environnement de finance classique, régulé et sûr.
  • Avec une mise initiale faible, vous pouvez facilement trader pour des sommes plus importantes.

Risques du CFD sur cryptomonnaies 👎

  • Lorsque vous subissez d’importantes pertes, si vous ne disposez pas de fonds suffisants sur votre compte de trading, votre position sera liquidée et vous aurez perdu toute votre mise.
  • Appliquer un levier multiplie le risque de pertes.
  • La volatilité du marché des monnaies numériques (Bitcoin, Ethereum, …) peut rapidement mettre à mal votre capital en cas de retournement soudain du marché.
  • Un CFD sur le Bitcoin nécessite une surveillance et un suivi important.
  • Comme tous les produits complexes de la finance, il faut considérer que les investisseurs particuliers en sortent en général, statistiquement, perdants.

Faut-il trader le CFD sur Bitcoin ?

Comme nous l’avons vu précédemment, un CFD sur Bitcoin est un outil complexe d’investissement financier. Par conséquent, avant de l’utiliser et d’investir votre argent dans ce produit, il nous apparaît comme judicieux de vous mettre en garde, et de vous demander de bien prendre en compte certains éléments afin d’établir votre stratégie en toute connaissance de cause.

En effet, acheter Bitcoin ou faire du trading avec des CFDs sur cryptomonnaies sont deux stratégies bien différentes quand il s’agit d’investir. Avec la première, vous possédez directement un actif, du Bitcoin, dont l’avantage principal et qu’il vous appartient quelque soit l’évolution de son cours, tant que vous ne l’avez pas vendu. Mais, vous aurez à effectuer par vous-même le processus d’achat, à vous préoccuper de sa gestion, des transactions. Et, le cas échéant, si vous souhaitez garder vous-même votre précieuse crypto, vous devrez disposer d’un wallet comme Zengo, ou bien directement l’héberger sur une clef Ledger.

À l’évidence, cela peut paraître plus fastidieux à mettre en place que de simplement ouvrir une position chez votre courtier. Poser une mise minimale, y appliquer un effet de levier, et observer si le prix de la crypto évolue selon vos souhaits. Pourtant, rechercher la facilité en matière d’investissement est rarement la meilleure solution. C’est pourquoi il ne faut pas uniquement considérer la relative difficulté d’acheter du Bitcoin. Car, le point essentiel, c’est que les CFDs sur cryptomonnaies ne sont pas adaptés à tous les investisseurs, ni à toutes les stratégies.

Bitcoin

Par conséquent, avant de vous lancer dans le trading CFD Bitcoin, vous devrez considérer les points suivants concernant votre stratégie, votre niveau de connaissance, et votre mindset personnel :

  • Vous avez une bonne résistance au stress, et vous avez le goût du risque.
  • Vous préférez parier sur la tendance d’un marché, plutôt que de posséder des actifs.
  • Vous disposez d’un capital initial faible, mais vous souhaitez tenter d’en tirer le maximum de profit.
  • Vous avez déjà l’expérience des CFDs, et vous souhaitez l’appliquer sur le marché des monnaies numériques avec votre courtier habituel.
  • Vous ne souhaitez pas détenir directement une crypto.
  • Vous préférez découvrir l’environnement crypto à partir d’un produit de la finance traditionnelle.
  • Pour vous, investir est un jeu, et parier à la hausse ou à la baisse vous convient parfaitement.

À noter que la plateforme Binance, qui a récemment reçu l’agrément PSAN de la part de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) pour la France, vient d’annoncer à ses clients français que les outils d’investissement sur marge et à effet multiplicateur seront suspendus à partir du 2 août 2022. Une mesure cependant probablement temporaire, en attendant l’agrément spécifique de Prestataire de Services d’Investissement (PSI).

Vous pouvez toujours, bien sûr, vous tourner vers la plateforme eToro, ou vous référer à notre tableau de comparaison.

Conclusion sur le trading de CFD

De nombreux traders utilisent les CFDs à travers le monde, depuis longtemps. Il s’agit donc d’un produit, certes complexe, mais néanmoins bien connu des investisseurs.

Toutefois, même si vous êtes débutants, à la condition que vous ayez bien compris les avantages et les risques des CFDs, il est possible que ce soit pour vous une bonne manière d’investir votre argent sur de la crypto.

C’est à vous alors, de commencer par vous faire votre propre expérience, peut-être via des comptes de démonstration, ou en investissant une petite mise initiale, sans levier, ou bien seulement avec un levier peu conséquent, un x2 ou un x3. Le broker eToro peut alors être la meilleure porte d’entrée pour vous.

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Ainsi donc, si vous avez pris la décision de trader des CFD sur le Bitcoin, cela peut être une bonne stratégie de départ afin de vous familiariser avec cet outil.

À notre avis, trader en CFD sur de la monnaie numérique est potentiellement un bon choix dès lors que, votre personnalité, votre stratégie, et votre goût de parier à la hausse ou à la baisse sur un marché très volatile, vous semble en adéquation, et à la hauteur, du risque important de perdre intégralement votre mise de départ.

Si ce n’est pas le cas, si vous préférez détenir les actifs dans lesquels vous tradez, mieux vaut alors vous tourner vers le processus habituel d’achat de crypto. Pour cela, des plateformes comme Binance, Coinbase ou Kraken pourraient tout à fait vous satisfaire. D’autant plus qu’il vous est possible de laisser vos achats à la responsabilité de l’exchange si vous souhaitez simplifier la détention de crypto-actifs.

FAQ sur le trading CFD de BTC

Qu’est-ce que le CFD Bitcoin ?

Il s’agit d’un produit financier indexé sur le cours de la crypto Bitcoin, avec lequel vous pouvez parier sur la hausse ou sur la baisse du cours, avec une mise initiale, et un levier multiplicateur.

Comment faire du trading Bitcoin ?

En général pour trader du Bitcoin, vous devrez créer un compte sur un exchange, et y déposer une somme de départ. Vous pourrez alors commencer à acheter et à vendre, ou bien choisir d’effectuer du trading sur l’indice de la crypto.

Comment fonctionne le CFD ?

Avec le CFD, vous devrez avoir une mise de départ et faire une prédiction sur l’évolution du cours de l’actif que vous aurez choisi. Lorsque vous fermerez votre position, si vous avez choisi la bonne tendance du marché, le broker pour réglera votre profit sur la différence. Dans le cas inverse, c’est vous qui devrez payer cette différence.

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