Notre Avis sur Trade Republic 2022

Trade Republic est le premier courtier mobile avec commission en Allemagne. Le broker propose un service unique pour négocier les ETF et actions en bourse. Tout le monde s’accorde à dire que ses nombreuses actions (plus de 8000), sa facilité d’ouverture de compte et son processus rapide en font un choix très attractif.

Trade republic avis
Dernière mise à jour le : 19 septembre 2022 par Sébastien Dechart

Notre avis sur Trade Republic : site fiable ou pas ?

Dans cet avis sur Trade Republic, nous allons décortiquer la plateforme afin de vous aider à choisir le meilleur courtier en ligne pour vous, selon vos besoins et vos projets d’investissements. Voici dans ce guide, tout ce qu’il faut savoir sur Trade Republic !

Qu’est-ce que Trade Republic ?

💲 Dépôt minimum10€
✅ Bourse+ 8500 actions +1000 ETF
📊 LevierOui
📈 Frais1€ de commission sur tous les ordres
🔍 RégulationBaFin (Allemagne)
👉 AccessibilitéDébutants
💳 Dépôts et retraitsVirement bancaire
📚Formations & TutosNon
📱 Appli mobileOui
📜 RésuméPlateforme idéale pour les investisseurs à long terme

Trade Republic est un broker relativement récent conçu pour être utilisé sur les smartphones principalement. Leur objectif est de simplifier l’investissement et de le rendre plus accessible au grand public.

Thomas Pischke et Christian Hecker ont fondé Trade Republic. La plate-forme est une FinTech moderne récente en Allemagne. Elle a été lancée en 2015 et vise à rendre le courtage facile et rentable pour les particuliers.

En 2020, le grand quotidien économique Handelsblatt a nommé Trade Republic “meilleure banque de trading de l’année” en raison du succès de son application pour investir dans des actions du monde entier.

Depuis sa création, Trade Republic a levé près de 1 milliard de dollars en financement. Cela grâce à une levée de fonds de 62 millions d’euros en 2020 et à un autre tour de table de 900 millions d’euros en 2021. Cette année-là, en 2021, la société était évaluée à plus de 5 milliards de dollars. Parmi ses investisseurs figurent Creandum, Founders Fund, Project A et Accel.

L’entreprise comptait plus d’un million de clients fin 2021 et a placé plus de six milliards de dollars d’actifs sur le marché boursier. Sur Trustpilot, l’entreprise dispose du statut d’entreprise vérifiée avec près de 14 000 avis pour une note moyenne de 4,3 étoiles sur 5.

Avantages et Inconvénients de Trade Republic

AvantagesInconvénients
– Frais fixe (1 euros par ordre)
– Variété d’actions et ETF
– Investissements programmables
– Premier dépôt de 10€ minimum
– Contenu pédagogique limité
– Pas de PEA

Vous cherchez une alternative à Trade Republic ? Voici les 5 meilleures plateformes pour investir :

Trade Republic avis : trader débutant ou expert ?

Trade Republic est parfait pour les nouveaux investisseurs. D’après notre avis, quiconque souhaite mettre en place une gestion passive des investissements trouvera ce courtier idéal.

Il n’y a pas beaucoup de bons courtiers pour les débutants en bourse. Cependant, Trade Republic est l’un des meilleurs choix pour les nouveaux investisseurs. Contrairement à d’autres courtiers comme eToro, Trade Republic n’offre pas de trading avec des instruments dérivés comme les CFD.

Au lieu de cela, ils se concentrent sur les valeurs traditionnelles :

  • les actions
  • les fonds négociés en bourse (ETF)

Trade Republic offre des frais réduits pour la négociation de ces actions et ETF grâce à leur approche démocratisée. Malgré cette réduction des coûts, Trade Republic fournit toujours un service de première classe grâce à une exécution efficace des ordres, un support client de haute qualité et des garanties de confiance et de fiabilité.

L’application Trade Republic offre la possibilité unique de programmer des investissements mensuels automatiques. Ceci est utile pour les personnes qui souhaitent investir sans être impliqués quotidiennement. Les investisseurs peuvent utiliser cette méthode pour se concentrer sur les tendances à long terme du marché financier.

Avis Trade Republic

Trade Republic s’adresse donc principalement aux débutants ou aux investisseurs qui souhaitent ne souhaitent pas s’investir au quotidien. Ce n’est pas forcément le meilleur courtier en ligne pour les traders actifs (scalpers ou day traders) qui souhaitent mettre en œuvre des stratégies de sélection de titres ou utiliser l’analyse technique. Si vous êtes à la recherche d’une plateforme pour ce type d’investissement, vous pouvez consulter notre sélection des meilleures plateformes de trading.

Les produits financiers disponibles du courtier en ligne

Trade Republic permet aux utilisateurs d’investir dans plus de 7 500 actions, y compris la plupart des titres nord-américains. De plus, de nombreux fonds négociés en bourse sont disponibles via de grands émetteurs comme iShares et Amundi par exemple. Trade Republic n’offre pas non plus la possibilité de trader les crypto-monnaies, bien que le courtier ait exprimé sa volonté de le faire bientôt.

Actions : une offre mondiale

Trade Republic achète et vend des actions à la Bourse de Hambourg grâce à LS Exchange. Cela inclut les commandes d’actions françaises et américaines. Cela n’affecte pas la propriété de vos titres mais il est important de le savoir. Ils précisent également que les achats et les ventes seront toujours effectués au meilleur prix même si la transaction est exécutée sur LS Exchange.

Trade Republic donne accès à plus de 8500 actions sur 40 bourses différentes, parmi les principales :

  • Actions américaines : États-Unis (2 800 actions), Canada (810) et les Îles Caïmans (180)
  • Actions européennes : France (620 actions), Allemagne (440), Royaume-Uni (379), Suède (190), Islande (170), Italie (140) et Pays-Bas (100)
  • Actions asiatiques et pacifiques : Japon (280 actions) et Chine (150)

ETF : la plus variété d’offre

Rappelons qu’un ETF est un fonds d’investissement coté en bourse qui réplique un indice boursier, c’est une alternative à l’achat d’actions d’entreprises individuelles. Il existe plus de 1 100 fonds négociés en bourse disponibles via le courtier mobile. Parmi les émetteurs de trackers, les clients peuvent choisir parmi iShares, Xtrackers, les sociétés françaises Lyxor et Amundi.

Faire une liste complète des ETF accessibles – ou trackers – est un défi. Cependant, nous pouvons décomposer l’essentiel :

  • L’ETF MSCI World
  • L’ETF CAC 40
  • L’indice MSCI World Energy
  • Climate Paris-Aligned

Depuis août 2021, Trade Republic offre la possibilité d’acheter et de vendre des turbos pour augmenter ou diminuer les positions en actions, indices, devises et métaux précieux. Cette offre s’applique via une large gamme de turbos HSBC.

Test et avis des fonctionnalités de Trade Republic

Trade Republic est un très bon courtier pour les investisseurs en ETF, c’est aussi une excellente option pour les débutants. La maison de courtage propose des investissements automatiques par le biais d’investissements programmés. Les investisseurs plus expérimentés peuvent utiliser le compte Titres comme compte secondaire. Cela leur permet de stocker des actions asiatiques, comme Baidu et Tencent, et américaines, comme Facebook et Tesla, à des frais peu élevés.

Régulations BaFin (Allemagne)Date création 2015
Logiciel de trading LS ExchangeDépôt minimum 10€
Application mobile OuiErgonomie Très bonne
Copy trading NonMéthode de paiement Virement bancaire
Effet levier OuiMéthode de retrait Virement bancaire
Compte démo NonType de traders Débutants
Protection solde négatif OuiService clientRéactif

Plan d’investissement du courtier allemand

Les plans d’investissement de Trade Republic permettent de distinguer la plateforme des autres sociétés de courtage. C’est parce qu’ils offrent une innovation unique que de nombreux courtiers n’offrent pas.

Avis application Trade Republic

En créant un plan d’investissement, vous pouvez investir un montant défini selon un calendrier régulier. Cela peut être fait sur une base trimestrielle, mensuelle ou hebdomadaire. En mettant en œuvre cette stratégie, vous n’aurez plus à vous soucier d’investir à nouveau.

De plus, vous pouvez choisir tous les paramètres à savoir :

  • les titres et instruments financiers négociés
  • le montant à investir
  • l’intervalle de planification des investissements.

Avec ces options définies, votre argent peut fructifier grâce aux intérêts.

Le système de mise en commun des actifs de Trade Republic entre plusieurs clients leur permet d’effectuer des paiements programmés. Cela était auparavant impossible dans un compte-titres car vous ne pouvez pas détenir une fraction d’actions. Par conséquent, les investisseurs ne pouvaient pas investir un montant fixe. Grâce à une technologie de pointe et au système de mutualisation, ce problème est désormais résolu.

Avis application Trade Republic : simple mais efficace !

L’application Trade Republic a une apparence simple et minimaliste. Elle fournit un moteur de recherche pour trouver des investissements, un graphique pour suivre la croissance de l’épargne et de brèves descriptions de chaque option d’actif.

La principale raison pour laquelle cette appli reçoit des commentaires négatifs est qu’elle manque d’outils d’analyse technique avancés, d’indicateurs économiques et de critères pour choisir les titres à négocier.

L’application est également sujette à de fréquentes erreurs de trading en raison de sa simplicité. De plus, il sera difficile de contacter le service client via l’application en raison du manque d’options de contact claires.

L’application est disponible pour les mobiles Android et Iphone grâce à l’App Store et au Play Store. Sur ce dernier, l’appli a été téléchargée plus d’un million de fois et a obtenu une note moyenne de 3 étoiles.

L’application créée par Trade Republic se concentre sur l’essentiel. Je pense qu’elle est intéressante et particulièrement utile pour les investisseurs passifs à long terme. En supprimant le superflu, Trade Republic a créé une application simple d’utilisation, ergonomique et fonctionnelle.

Le service client de la plateforme : réactif et français

Notre avis sur le service client de Trade Republic est positif notamment car il est très réactif. Les ouvertures de compte sont traitées rapidement et les clients passent par la validation KYC en 10 minutes environ. Les dépôts et retraits sont également validés rapidement, votre dossier sera finalisé en moins de 48 heures. Environ 90 employés travaillent au service client en France et s’assurent que toutes les demandes reçoivent une réponse dans les 24 heures.

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Le service client comprend :

  • Un système de courrier électronique qui est le seul moyen de contacter l’entreprise pour le moment.
  • Une réponse rapide concernant la gestion du compte, généralement en moins de 2h.
  • Le site Web du courtier comprend un centre d’aide (FAQ) qui répond en détail aux questions sur l’offre.

Le service client de Trade Republic est actuellement uniquement disponible par e-mail, comme son concurrent eToro. Cependant, le temps de réponse de Trade Republic mérite d’être souligné : nous avons reçu une réponse en moins de deux heures.

Les outils de trading : la simplicité avant tout

Trade Republic offre une expérience 100% mobile. La société fait l’impasse sur les interfaces web et logicielles au profit de la simplicité et de la fluidité. Passer des commandes est une expérience agréable avec des valeurs affichées en euros même pour les actions non européennes.

L’application contient quelques petits défauts qui n’affectent pas sa qualité, cependant, elle manque une fonctionnalité comme le stop-loss par exemple et la fonction de recherche pour trouver des valeurs n’est pas très pratique.

En plus de l’achat traditionnel au prix du marché, il existe 3 types d’ordres valables jusqu’à 1 an. Avec Trade Republic, il est possible d’acheter des titres à cours limité, stop ou à seuil de déclenchement. Mais notez qu’il n’y a pas de stop loss ni de take profit disponible.

Bien que Trade Republic souffre parfois de petits contretemps tels que la suspension des achats d’action comme avec GameStop. L’application offre une expérience de trading fluide et convaincante, facile à apprendre et à utiliser. Cependant, l’application à certaines limitations de navigation et ne permet pas de mettre en place des stop-loss. Dans l’ensemble, la plateforme de trading est considérée comme bonne en raison de sa simplicité, de sa fiabilité et de sa facilité d’utilisation.

Formation Trade Republic avis : du contenu à venir ?

Le broker allemand n’offre aucun contenu éducatif. L’ensemble du contenu de son site Internet est lié à la gestion d’un compte-titres. De plus, il n’y a pas de compte de démonstration offert par la société. Nous continuerons à surveiller les offres éducatives de Trade Republic et mettrons à jour cette section une fois que l’offre de formation de Trade Republic sera disponible.

Sécurité et fiabilité du courtier

Bien que Trade Republic soit un courtier relativement nouveau, fondée en 2015 et lancée en France en 2020, sa réputation de courtier fiable est bien méritée. Leur modèle d’exécution est transparent et les titres achetés via leur service de courtage appartiennent en fait à des clients. Le fait que Trade Republic ait été créé sur des fondations solides en fait un courtier de confiance recommandable.

Trade Republic est très transparent sur sa façon de fonctionner. L’entreprise perçoit une rémunération d’une banque partenaire sous forme de commissions. Il est également indiqué que les fonds domiciliés auprès de Trade Republic sont détenus en espèces chez SolarisBank. De plus, les titres sont détenus auprès de HSBC. La détention de fonds ou de titres auprès de Trade Republic conduit à des garanties, des recours et même à une éventuelle application auprès des régulateurs allemands plutôt que par le médiateur de l’AMF.

En ouvrant un compte chez Trade Republic, votre argent et vos titres sont détenus par Solaris Bank et HSBC. Cet accord garantit que les clients récupéreront leurs propriétés et leurs espèces en cas de défaillance de l’entreprise ou de non-respect des obligations légales. De plus, les comptes sont séparés afin qu’aucune de ces banques ne puisse utiliser votre argent à ses propres fins.

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Trade Republic est-il régulé ?

Nom de la sociétéTrade Republic Bank GmBh
Siège socialAllemagne
Année de création2015
RégulateurBaFin (Allemagne)
GarantiesCash : garantie à hauteur de 100 000 €   Garantie des titres par l’EdW : limité à 90% jusqu’à un maximum de 20 000€ »
AutresComptes ségrégués. L’argent liquide est déposé à Solaris Bank, les titres chez HSBC

Création compte sur Trade Republic

Ouvrir un compte chez Trade Republic est simple et rapide. Pour ouvrir un compte sur la plateforme vous devez :

  • Avoir l’âge légal (18 ans) et vivre en France métropolitaine (malheureusement, les territoires d’outre-mer ne sont pas encore accessibles à la république commerçante…)
  • Avoir un smartphone iOS ou Android suffisamment puissant
  • Disposer d’un numéro de mobile européen
  • Avoir un compte bancaire SEPA

Ensuite, voici les étapes à suivre pour ouvrir un compte :

  • Étape 1 : Allez sur le site de traded Republic et cliquez sur “Je commence à investir” ensuite vous n’aurez qu’à remplir les étapes qui s’affichent
  • Étape 2 : Téléchargez l’application pour finaliser la création de votre compte et effectuer votre premier dépôt
  • Étape 3 : Effectuez votre premier dépôt par virement bancaire pour un montant minimum de 10€. Le virement va mettre environ 2 jours ouvrés à arriver sur votre compte.
  • Étape 4 : Commencez à trader les actions et ETF de votre choix.

Notre avis sur les frais et commissions Trade Republic

Frais d’ouverture de compte 0€
Frais de retrait 0€
Frais de dépôt 0€
Frais d’inactivité 0€
Frais de change Variable
Frais de transactionsCommission de 1€ par ordre

Les méthodes de dépôts du courtier

Le dépôt des fonds sur la plateforme est souvent pointé du doigt car Trade Republic n’accepte qu’un seul moyen de paiement. Pour déposer des fonds sur la plateforme vous devrez obligatoirement effectuer un virement bancaire. Un avantage est que l’entreprise n’applique pas de frais sur les dépôts.

Trade Republic retrait : comment faire ?

Au même titre que les dépôts, le retrait des fonds sur la plateforme est souvent pointé du doigt car Trade Republic n’accepte qu’un seul moyen de retrait. Pour retirer vos fonds vous devrez obligatoirement effectuer un virement bancaire. Notez que la société n’applique pas de frais sur les retraits.

Avis clients Trade Republic sur trustpilot

La simplicité d’utilisation des services de Trade Republic ainsi que son service client ont globalement tendance à séduire les investisseurs. En effet, sur Trustpilot, où Trade Republic dispose du statut d’entreprise vérifiée, un peu plus de 14000 utilisateurs lui attribue une note moyenne de 4,3/5.

Concernant l’utilisation de l’application, les avis sont un peu plus mitigés en raison de la simplicité de la plateforme qui ne permet d’effectuer que des actions de base. Avec un peu plus d’un million de téléchargement et environ 75 000 avis, l’application Trade Republic obtient une note de 3/5.

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Verdict : faut-il investir avec Trade Républic ?

Trade Republic est une nouvelle société de courtage en ligne qui propose d’effectuer des transactions sur les marchés des actions et des fonds négociés en bourse (ETF). Son nom vient du fait qu’il est spécialisé dans les valeurs traditionnelles du marché boursier, contrairement à d’autres courtiers comme eToro qui se spécialisent dans les instruments spéculatifs comme les CFD ou les cryptomonnaies.

Si Trade Republic est devenu incontournable aujourd’hui c’est notamment grâce à :

  • Sa grande variété d’instruments financiers négociables
  • Son expérience simplifié pour les utilisateurs
  • Son programme d’investissement automatique
  • Ses tarifs avec un système de commissions fixes
  • Son service client

Trade Republic offre des tarifs réduits pour ses services, en retour, les clients bénéficient d’une excellente exécution des commandes et d’un service client de premier plan. De plus, la Trade Republic a des promesses de fiabilité et de sérieux, ce qui la rend idéale pour les débutants souhaitant investir en bourse.

Voir aussi : eToro, Capital.com, Libertex, Kraken, Coinbase

FAQ

Comment parrainer sur Trade Republic ?

Après votre inscription, vous recevrez un code de parrainage pour inviter de nouveaux utilisateurs.

Comment déclarer Trade Republic  ?

Trade Republic fournit un rapport fiscal qui contient les informations nécessaires au remplissage de votre déclaration d’impôt.

Comment marche Trade Republic ?

Trade Republic est un courtier en ligne qui donne accès aux actions et ETF du monde entier via son application mobile.

Trade Republic arnaque ou pas ?

Trade Republic existe depuis 2015, c’est une plateforme régulée en Allemagne qui offre toute les garanties sur le fait que ce n’est pas une arnaque.

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